12 лучших децентрализованных криптобирж в 2024 году: рейтинг DEX

Криптовалютные операции изначально задумывались как безопасные, анонимные и не зависящие от какого-либо управляющего органа. 

Многих пользователей централизация не смущала и они регистрировались на CEX криптовалютных биржах примерно с той же частотой, что и на децентрализованных. Все изменилось в 2022 году, когда крупнейший онлайн-сервис обмена криптовалют FTX обанкротился.

Трейдеры и инвесторы поняли, что в один момент посредники, которыми выступают централизованные криптобиржи цифровых активов, могут исчезнуть, а криптовалюта на счетах испариться или застыть. Поэтому пользователи начали искать криптовалютные платформы, не контролирующие участников досконально. 

Отобрали для вас лучшие децентрализованные биржи криптовалют. Узнайте об их особенностях, принципиальных различиях от централизованных бирж. В статье расскажем, как правильно выбрать децентрализованную криптобиржу, на какие аспекты обращать внимание и как работать с ней.

Децентрализованные криптобиржи (DEX): что это

Децентрализованной (DEX, от Decentralized Exchange — «децентрализованный обмен») называют криптобиржу, которая не собирает и не хранит криптовалютные запасы клиентов, не участвует в управлении торговыми операциями. Работа DEX обеспечена блокчейном, в основе — умные контракты. Если сравнивать централизованные и децентрализованные криптовалютные биржи, то основное отличие в следующем:

1. На централизованной бирже нужно регистрироваться, оставлять и подтверждать личные данные. А для торговли требуется пополнить депозит на самой централизованной бирже. То есть довериться платформе на 100%.
2. На децентрализованной бирже обычно регистрация не нужна, а условный аккаунт активируется после привязки криптокошелька. Для торговли между участниками депозит на плфторме не предусмотрен вовсе. 

То есть юзеры приходят на децентрализованную платформу, работают с торговыми криптовалютными парами через собственный криптокошелек. Все, что требуется — выбрать подходящее предложение и нажать «Buy» или «Sell».

Децентрализованные криптобиржи отличаются следующим:

• Безопасность на уровне пользователя: юзеры сами распоряжаются и контролируют средства на счете;
• Анонимность: от юзера требуется только регистрация для активации аккаунта, верификация как правило не нужна либо она минимальна;
• Нет регулятора, центрального управления: атака на серверы исключается;
• Доступ к криптоваллютной торговле вне зависимости от местонахождения участников.
• Комиссии за ввод или вывод средств обычно нет: поэтому пользователи экономят средства для торгов.

Главное преимущество DEX криптобиржи — ее нельзя запретить, в отличие от традиционной централизованной. Если власти вдруг решат закрыть децентрализованную биржу, у них не получится. Органы власти и контроля могут блокировать онлайн-ресурсы, но закрыть их нельзя.

Децентрализация – главный фактор, благодаря которому такие криптобиржи так востребованы, особенно в 2024 году. Эксперты уверены, что уже в скором времени DEX представят инновационные функции для инвестирования в криптовалюту и для торговли цифровыми активами.

Отличия централизованной биржи от децентрализованной: подробности

Задумка децентрализовать биржи успешно воплощена в жизнь еще в 2014 году. Но в тот момент многие относились к ним скептически, не доверяли платформам, которыми нельзя управлять.

Но уже в 2017 году все изменилось, многие заинтересовались ICO: инвесторы вкладывают средства (ликвидные криптовалюты) в новый токен, а в случае взлета этого нового токена получают хорошую прибыль.

Торговали такими ICO в большинстве случаев в сети Ethereum. Заодно были разработаны новые платформы DEX, например, IDEX, EtherDelta. Навариться на перспективных новых монетах хотели все, поэтому популярность децентрализованных бирж росла. Потом  появилась технология AMM: автоматический маркет-мейкер для передачи алгоритмов. Платформы используют эту технологию и сейчас, чтобы безопасно обмениваться токенами, инвестировать в криптовалюту.

Со временем пользователи начали понимать, что централизованные биржи (CEX) существенно проигрывают DEX-биржам. Причин этому несколько:

1. Любой процесс фиксируется на платформе, за сохранность отвечает CEX.
2. Аккаунт пользователя может быть заблокирован в любой момент. Ограничения накладывают органы власти, которые стоят над CEX.
3. Придется раскрывать свою личность: CEX требует пройти верификацию, причем нужно предоставить паспорт и другие документы.
4. Аккаунт могут взломать или сама биржа подвергнется атаке. И в том и другом случае можно распрощаться с цифровыми активами.

Хотя у централизованной биржи есть одно весомое преимущество: ордера (сделки между покупателем и продавцом) проходят быстрее, а ликвидность криптоактивов выше.

Умные контракты гарантируют безопасность ваших средств. Ваша анонимность останется неизменной: указывать и подкреплять личные данные на DEX не нужно.

Виды децентрализованных бирж криптовалют

Главная задача любых DEX — децентрализовать и автоматизировать все процессы с криптовалютой на платформе. Этим схожи все децентрализованные биржи цифровых активов. Но из-за большого спроса на подобные платформы компании стараются предложить целевой аудитории какие-то уникальные функции, чтобы выделиться и переманить к себе трейдеров и инвесторов.

Децентрализованные биржи делятся на четыре основные категории:

1. DEX на базе ончейн-книги ордеров. Книги ордеров ончейн (то есть «в сети») включают всю информацию о цифровых активах, которые хранятся оффчейн («вне сети», на кошельках клиентов). Информация записывается в блокчейн.
2. DEX на базе оффчейн-книги ордеров. Здесь информация обрабатывается и храниться уже не в блокчейне на этапе клиринга, а в централизованной системе. Как только сделка заносится в книгу ордеров, ее данные обрабатывает уже ончейн-технология.
3. Автоматизированные маркет-мейкеры. В основе AMM, который позволяет оценить курс криптовалютных активов в режиме реального времени. Книги заказов здесь нет.
4. Агрегаторы DEX. Некий симбиоз централизованных и децентрализованных бирж. Для пользователей есть возможность использовать сети для торгов с наиболее выгодными встречными ордерами.

Наиболее популярными до сих пор остаются автоматизированные маркет-мейкеры. Но трейдеры и инвесторы часто используют и другие категории децентрализованных бирж. Например, в пользу автоматизированных маркет-мейкров говорит простота использования. Но для традиционной торговли подойдет больше DEX с ордерными книгами.

Рейтинг лучших децентрализованных бирж криптовалют 2024: топ-12

Трейдинг и инвестиции — не единственные потребности человека, который знает толк в криптовалюте. Поэтому платформы часто дополняют функционал другими услугами, например, дают возможность зарабатывать на стейкинге. 

Кроме того криптобиржи постоянно ведут работу над совершенствованием сервиса. Многие площадки для торговли цифровыми активами могут нравится одним и не нравится другим.

Нельзя забывать и, что какая-то из услуг может быть совершенной во всех смыслах на одной платформе, а остальные — сильно хромать в качестве.

Мы собрали топ 12 децентрализованных бирж, которые пользуются популярностью у трейдеров и других специалистов по криптовалюте. Какую из них выбрать — решать вам. Можно по нашим описаниям выбрать сразу несколько, подходящих для вас, а затем после тестирования остановиться на какой-то одной.

1inch

1inch — агрегатор DEX, запущенный в 2019 году. Интерфейс официального сайта на русском языке, есть мобильное приложение.

Децентрализованная биржа помогает хорошо подняться в финансах на ликвидности: через один сервис пользователь анализирует более 400 криптобирж и может выбирать наиболее выгодные предложения для торгов. Для клиентов системы разработана собственная монета 1inch. Благодаря ей можно регулировать ликвидность: понижать или повышать объемы. К тому же вы можете принять участие в стейкинге и DAO.

Преимущества	Недостатки
Доступна покупка криптовалюты картой	Подходит только опытным инвесторам и трейдерам
Объединяет ликвидности с популярных DEX	На агрегаторе нет комиссий, но удерживать плату за транзакции могут криптобиржи, включенные в него
Лимитные ордера и кроссчейн-мосты
Дополнительный заработок на стейкинге
Выгодный обменный курс
400+ токенов
Держатели 1INCH участвуют в управлении

ApeX DEX BYBIT

В 2022 году централизованная криптобиржа BYBIT интегрировала на платформу дополнительный раздел: децентрализованную биржу ApeX DEX. Функцию площадки обеспечивает блокчейн Ethereum. Благодаря протоколу с L2-решением StarkEx можно сводить до 10 ордеров или регулировать до 100 ордеров в буке.

Учтите, что для торговли на этой DEX с книгой ордеров, нужно завести крипто-кошелек Web3 от того же BYBIT. Для торговли доступны бессрочные фьючерсы. Комиссия за ордера составляет не более 0,05%. Если вы будете торговать на платформе регулярно, увеличивается процент прибыли за стейкинг.

Преимущества	Недостатки
Доступна торговля с книгой ордеров	Поддерживает только 18 контрактов
Нет верификации
Плечо до 20х
Лимитные ордера
Возможности пассивного заработка

ApeX Pro

ApeX Pro — еще одна разработка от BYBIT на блокчейне Arbitrum One для торговли на базе ордербука. Безопасность платформы гарантирована благодаря решению L2 от StarkWare. Технология позволяет вернуть потерянные инвесторами средства, если случится ЧП.

Пользователи будут работать с DeFi и фьючерсами, доступны варианты пассивного заработка, например, стейкинг.

Для торговли BTC или Ethereum можно взять кредитное плечо до х20, для других цифровых активов займы ниже. Комиссия за торговлю до 0,005%.

У платформы два токена: APEX и BANA для выдачи бонусов клиентам, например, за участие в пуле ликвидности. Как только пользователь привязывает свой криптокошелек к системе, ему выдают BANA за каждую операцию по торгам. Токены можно обменять на USDC.

Преимущества	Недостатки
Торговля с книгой ордеров	Всего 18 контрактов
Верификация не обязательна	Многоуровневые комиссии отсутствуют
Кредитное плечо до 20х
Аирдропы
Удобное мобильное приложение, схожее по функционалу и интерфейсу с OKX

Balancer

На Balancer доступно 110 криптовалют, а получать прибыль можно с помощью 279 торговых пар. Для клиентов подготовлены общие и частные смарт-пулы с разным уровнем контроля. Инвесторам полагается выплата в виде комиссионных, если они создают пулы и повышают ликвидность. Комиссии предусмотрены за каждый пул.

После успешного старта у Balancer появился токен BAL. Заработать его можно через Liquidity Mining или увеличив ликвидность.

Преимущества	Недостатки
Низкие индивидуальные комиссии	Только для опытных трейдеров и инвесторов
Платить за газ, не нужно	Встречаются мошеннические токены
Перебалансировка комплексных портфелей	Комиссия по операциям достигает 10% и зависит от владельца пула
Использование AMM протокола
Интеграция разных цифровых активов и большая диверсификация
Пассивный доход

Biswap

Biswap — децентрализованная криптобиржа, покорившая всех бессрочными контрактами с плечом, торговыми состязаниями, лотереями с хорошими вознаграждениями и партнерской программой. Платформа основана на блокчейне Binance Smart Chain. Для торгов предусмотрено 107 криптовалют и 132 торговых пар. Пользователям доступен обмен, фарминг (заработок для тех, кто предоставляет ликвидность) и иные типы инвестирования. Доходность фарминга зависит от цены токенов, которая в свою очередь зависит от количества участников. Комиссии до 0,2%.

Преимущества	Недостатки
Минимальная комиссия	Не доступна для жителей РФ с 9 августа 2023 года
Лимитные ордера	Одна сеть блокчейн
Плечи
Работа с BEP-20
Фиксированный стейкинг
Дополнительные виды заработка: маркетплейс и выгодное фермерство

Curve

Если трейдеры чаще работают со стейблкоинами, то им подойдет Curve, которая работает с 2021 года по протоколу AMM. Протокол создан специально для трейдинга. 

Для торговли есть 105 криптовалют и 181 торговая пара.

Платформа разработала для работы с криптовалютами, привязанными к фиату, специальные своп-решения.

У криптобиржи есть собственный токен CRV, он выдается в качестве вознаграждения за поставку ликвидности. Платформа отличается низкой волатильностью. Для транзакций взимается комиссия от 0,001% до 0,04% от суммы.

Ранее на бирже фиксировались взломы, но теперь проблема решена. Отзывов о подобных проблемах нет с 2021 года.

Преимущества	Недостатки
Простые смарт-контракты	Риски возврата ликвидности
Низкие комиссии	Комиссия Ethereum меняется
Активный и пассивный заработок	Не для новичков
Поддержка 12 сетей	Интерфейс сложный

DODO

DODO запущена благодаря журналисту из Китая Дайане Даи в 2020 году. Специализация Даи ранее — обзоры криптовалюты, но было принято решение создать мощную альтернативу всем известной OKX. В результате появилась криптобиржа DODO с поддержкой на старте только двух сетей:

Ethereum и Binance Smart Chain. Далее сначала разработана технология DODO Graph, а затем увеличилось количество доступных сетей. Добавили Solana, Polygon и Arbitrum.

Пока на бирже только 6 криптовалют и 11 торговых пар.

У платформы два собственных токена: DODO и vDODO. Рыночная цена есть только у первого токена. Получить и DODO и vDODO можно через стейкинг, а можно просто купить их за фиат или альткоины.

Равномерное распределение токенов без ботов обеспечивает интегрированный кроссчейн-мост, Crowdpooling. Инвесторы могут составлять собственные стратегии для торговли с прибылью.

Преимущества	Недостатки
Уникальный механизм маркет-мейкера	Не для новичков
Смарт-торговля
Собственные токены DODO
Держатели токенов DODO участвуют в голосованиях по развитию проекта
Лимитные ордера

DYDX

Если вы специализируетесь на торговых сделках в шот или лонг с ETH, стоит присмотреться к децентрализованной бирже DYDX. Здесь есть особенная опция — кредитное плечо х5 от инвестируемой суммы. 

Платформа одноранговая с традиционным ордербуком, идеальное решение для торговли бессрочными контрактами. Здесь для этого типа торговли есть множество функций, а сам процесс сделок заметно быстрее, чем на других биржах. Регистрироваться не придется.

Инвесторы получают пассивный доход, если воспользуются займами с кросс-маржой.

Преимущества	Недостатки
Книга ордеров	Доступ к реферальной программе закрыт для некоторых стран
Широкий выбор кошельков	Ограничения по свопам и парам для маржинальной торговли
Малые комиссии
Лимитные ордера
Вознаграждения за операции, действия
Торговля опционами бесплатно в течение месяца
Удобное приложение для смартфона

OKX DEX

Разработка централизованной биржи OKX. Если на самой криптобирже OKX с недавнего времени нужно проходить двухэтапную верификацию, то на платформе OKX DEX подтверждать личность не требуется вовсе. При этом регистрироваться на самой централизованной платформе не нужно.

Для торговли подойдет крипто-кошелек OKX Wallet, но можно использовать и другие. Разработан собственный кроссчейн-мост для распределения токенов. Для торговли тут представлено 100 000+ криптовалют.

Преимущества	Недостатки
Разработка популярной криптобиржи, которой доверяют миллионы	Кредитное плечо и производные контрактов отсутствуют
11 блокчейнов	Некоторые активы с низкой ликвидностью
Русифицированный интерфейс	Размер комиссии определяется в момент создания ордера
Лимитные ордера
Безопасность
Возможность листинга без одобрения

PancakeSwap

Если хотите торговать NFT, доходными фермами или участвовать в лотереях с ценными призами, вам на PancakeSwap. Криптобиржа предлагает 890 криптовалют и 1119 торговых пар. Из блокчейнов доступны Ethereum, BNB Chain, Polygon, Aptos. Платформа поддерживающих токены BEP-20 в больших объемах. А для управления здесь используют токен CAKE. 

Преимущества	Недостатки
Поддерживает токены BEP-20 и более 50 токенов DeFi	Только для опытных трейдеров
Премии за повышение ликвидности	Непостоянные убытки
Дешевые пулы ликвидности	Крипто-кошелька на базе  PancakeSwap нет
Двухфакторная аутентификация и блокировка опции вывода для защиты средств	Приложение для смартфонов не разработано
Покупка криптовалют с карты

Sushiswap

Децентрализованная криптобиржа — результат работы проекта Uniswap, который специализируется на копировании бирж с открытым кодом. Sushiswap работает с собственным одноименным криптопротоколом. На платформе можно обменивать криптоактивы через другие биржи с этим протоколом. Разработана специфическая архитектура, которая способна уменьшить централизацию рынка.

Если у вас есть токен биржи SUSHI, вы можете голосовать при решении вопросов, касающихся развития криптобиржи.

Для работы трейдеру есть 299 криптовалют и 378 торговых пар. Среди блокчейнов –  Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum и другие.

Преимущества	Недостатки
Переключение по блокчейнам	Безопасность ниже 99%
Покупка криптовалюты по карте	Проблемы с вознаграждениями
Широкий выбор инструментов для стейкинга и фарминга

Uniswap

Uniswap — лидер всех криптовалютных децентрализованных бирж за последние годы. Она открыта в 2018 году благодаря специалисту компании Siemens. Платформа категории автоматического маркет-мейкера. Протокол и смарт-контракты Ethereum гарантируют автоматизированный обмен криптоактивами. Участники торговых сделок быстро создают ликвидный рынок за счет этого протокола. Для работы представлено 756 криптовалют и 1429 торговых пар.

Помимо того, что пользователи могут обменивать токены, они могут создавать пулы ликвидности, выводить или добавлять средства, управляя ими. За повышение ликвидности выдаются вознаграждения в токенах биржи UNI и других монетах.

Преимущества	Недостатки
100% анонимность	Невостребованные пары торгуются с комиссией до 1%
Открытый код и полная прозрачность финансовых операций	Токены только на базе Ethereum
Поддержка NFT
Комиссия пулов настраивается

Как выбрать надежную децентрализованную криптобиржу

Если вы не доверяете никому и хотите сами управлять и следить за собственными криптовалютными активами, вам на децентрализованную биржу. Но в 2024 году они исчисляются десятками, выбрать одну из них даже опытному трейдеру и инвестору крайне сложно.

Если хотите, чтобы ваши финансы только приумножались, а не застревали в недрах платформы, при выборе децентрализованной биржи следуйте следующим правилам:

1. Проверка на децентрализованность. Основное правило, иначе дальнейшие не имеют смысла. Некоторые площадки все-таки зависят от какого-то органа или предлагают только некоторые услуги децентрализованно.
2. Проанализируйте репутацию платформы. Узнайте отзывы о ней на профильных форумах и в соцсетях: обратите внимание на работу техподдержки, надежность, скорость транзакций, возможные ошибки.
3. Обязательно узнайте, прошел ли проверку независимыми экспертами протокол, по которому работает площадка.
4. Изучите информацию о безопасности сделок и других действий на DEX бирже. Обычно на официальном сайте указываются аспекты для защиты от взлома или хакерских атак.
5. Проверьте ликвидность. Для вас важен объем торгов и возможность продать или купить активы по ордерам максимально быстро по выгодной цене.
6. Сравните комиссии. Особенно это касается случаев, когда вы собираетесь активно работать на площадке.
7. Узнайте, поддерживает ли платформа блокчейн, с которым вы привыкли работать. Наиболее популярные сети для DEX бирж всегда была Ethereum, потом добавились Binance Smart Chain и Tron (TRX), но иногда из списка исключают одну из них.
8. Возможности. Речь идет не только о спотовой или маржинальной торговле активами, но и о стейкинге, лимитных ордерах, IDO или NFT. Но тут нужно смотреть индивидуально, что именно для вас важно из дополнительных опций.

Немаловажный фактор — простота и удобство интерфейса официального сайта и мобильных приложений криптобиржи DEX. Если вы будуте путаться в разделах, а чтобы открыть биржевой стакан, нужно поочередно запускать несколько вкладок, ваши ордера никогда не откроются.

Начало торговли на децентрализованной бирже: инструкция

Если вы определились с децентрализованной биржей, можно начать торговать. Сначала подготовьте криптокошелек. Можно пользоваться холодными или онлайн-кошельками, например, Ledger Nano S или MetaMask. Рекомендуется использовать аппаратные криптокошельки, которые исключают подключение к сети интернет, а значит, взломать их нельзя. Естественно, стоят они дорого, но цена оправдывает качество, надежность и безопасность. Если вы пока не готовы тратить деньги на подобные кошельки, присмотритесь к мобильным криптокошелькам. Они чаще бесплатны, а разработчики следят за их безопасностью.

Если вы завели кошелек, для начала торговли на криптобирже, выполните следующие шаги:

1. Пополнить кошелек криптовалютой, чтобы были средства для торговли.
2. Подключить (привязать) кошелек к децентрализованной бирже. У каждой платформы свой принцип привязки, например, можно активировать расширение браузера MetaMask.

3. Проанализируйте представленные торговые пары и выберите подходящую.
4. Укажите объем сделки: количество активов в паре. Установите ценовой диапазон.
5. Разместите ордер (заявку) на покупку или продажу.
6. Подтвердите ордер: через приватный ключ или другим предусмотренным способом.

Остается дождаться завершения сделки. Далее можно создавать другие ордера, или управлять активами для пассивного заработка.

Важно! Не передавайте ваш приватный ключ от крипто-кошелька третьим лицам, иначе придется расстаться со своими средствами.

Преимущества и недостатки децентрализованных бирж

Как и у всех платформ для работы у децентрализованных криптобирж есть свои плюсы и минусы. Если говорить о преимуществах DEX, то они такие:

1. Безопасность. Вы отвечаете за сохранность ваших средств, храните их на кошельках, которые выбрали именно вы. Эти средства не переходят на сервера DEX, а значит риски кражи снижаются.
2. Анонимность. Вам не нужно предоставлять данные о себе и проходить верификацию с предоставлением документов.
3. Полный контроль криптовалютных средств. Управление активами происходит через собственные токены и DAO.
4. Централизованного контроля нет. Регуляторы не участвуют в работе DEX, поэтому повлиять на них не могут.
5. Малые комиссии по сравнению с биржами CEX.

Недостатки децентрализованных бирж:

1. Сниженный объем торгов. Возможно расширение спреда и уменьшение ликвидности.
2. Недостаточный выбор торговых пар. Возможностей диверсификации портфеля меньше.
3. Сложность. Если вы новичок, справиться с выставлением ордеров с использованием приватных ключей может быть трудно.
4. Вы рассчитываете только на себя. Регулятора на криптобирже нет, поэтому поддержки со стороны DEX не будет при возникших спорных ситуациях.
5. Регулирование неполное. Риск мошенничества все-таки остается со стороны участников торговли из-за того, что контроля за DEX нет.
6. Несмотря на низкие комиссии при торговле остается комиссия за транзакцию в блокчейне (газ).

Если вы решили перейти с централизованной криптобиржи на децентрализованную, учтите все минусы и плюсы. ПРи этом оцените возможности самой платформы. Биржи DEX можно выбрать из нашего рейтинга или попробовать найти подходящую площадку для торгов самостоятельно.

Заключение

Децентрализованные биржи несмотря на имеющиеся недостатки пользуются спросом. Практически с любыми минусами можно смириться, ведь безопасность ваших активов контролируете вы. DEX — просто платформа для одноранговой торговли между участниками напрямую. Автоматизированные процессы существенно облегчают выставление ордеров, а платить повышенную комиссию за каждую сделку не придется.

При выборе DEX проанализируйте ее функциональность, возможности, безопасность (открытый код). Не открывайте сделки сразу с большими суммами, лучше для начала попробовать ордера с низким количеством криптовалютных активов.

FAQ